AI Copilot redujo la incorporación de dos semanas a tres días
Una correduría anónima de Hong Kong utilizó Dyna.Ai Copilot, fundamentado en fuentes aprobadas, para buscar información de pólizas y preparar respuestas para clientes. Los asesores autorizados siguieron a cargo de las recomendaciones, la idoneidad y las decisiones.
El reto era llegar desde la pregunta del cliente hasta la información aprobada necesaria. Los asesores trabajan con productos, condiciones, exclusiones y circunstancias personales. Una pregunta aparentemente sencilla puede exigir varias fuentes, y la respuesta correcta depender del contexto del cliente.
La búsqueda manual ralentiza la conversación y puede generar respuestas desiguales si cada asesor parte de fuentes distintas. La correduría necesitaba incorporar conocimiento aprobado al flujo sin debilitar el papel del asesor, no un generador de respuestas genéricas.
El reto
Los asesores necesitaban respuestas fiables al ritmo del cliente
Dyna.Ai desplegó AI Copilot conectado a las fuentes aprobadas de la correduría. Podía recuperar información relevante de pólizas, preparar un punto de partida para responder y mostrar las fuentes para que el asesor las revisara.
La solución acortó el camino de la pregunta a la información fiable. No sustituyó al asesor autorizado ni convirtió automáticamente una respuesta generada en recomendación. El asesor interpretó la situación del cliente, aplicó su criterio y decidió cómo comunicar el siguiente paso.
La división de funciones es esencial: la IA recupera y prepara; el asesor interpreta, evalúa la idoneidad, recomienda y habla con el cliente. Así el flujo sirve a un entorno regulado sin presentar el asistente como asesor autónomo.
La implementación
Conocimiento de pólizas fundamentado dentro del flujo del asesor
Copilot se integró en el flujo de servicio, no como un destino separado. La evidencia disponible respalda información aprobada de pólizas, productos y empresa, además del apoyo bajo control del asesor. Aún deben confirmarse sistemas fuente, permisos, responsables de actualización, auditoría y fase de despliegue.
El ciclo es controlado: el cliente o asesor pregunta; Copilot recupera conocimiento; el asesor verifica la fuente y adapta la respuesta. Si se requiere juicio, sigue siendo responsable. Si la información queda fuera de las fuentes aprobadas, el flujo debe mostrar ese límite y evitar una falsa certeza.
Cómo cambió el flujo de trabajo
De buscar pólizas a revisar una respuesta preparada
Antes, los asesores buscaban entre productos y pólizas antes de responder. Después recibían un punto de partida más directo acompañado por el contexto de la fuente.
Los resultados comunicados fueron: incorporación de dos semanas a tres días, tiempo de respuesta de dos horas a cinco minutos y resolución del 50 % de las consultas nocturnas. Se aceleró el paso de la pregunta a una respuesta revisable sin apartar al asesor autorizado de la decisión.
Los resultados
Incorporación, respuestas y atención fuera de horario más rápidas
La correduría dio a los asesores un acceso más rápido y fiable a información de confianza sin alterar su responsabilidad profesional. Copilot apoyó el servicio; no prestó asesoramiento regulado por cuenta propia.
