データの分断
CRM、ポートフォリオ、商品ツールが分断され、時間を浪費しています。
アドバイザーが抱えるボトルネック
リレーションシップマネージャーは、分断されたデータと事務負担により顧客対応の時間を失っています。
顧客対応の準備に時間がかかる
顧客提案の準備に、顧客と会う時間以上の時間がかかっています。
顧客との対話が不足
マネージャーは先回りではなく、対応に追われています。
コンプライアンス上の課題
手作業により、助言とコミュニケーションの一貫性が損なわれます。
一貫した体験を支える仕組み
アドバイザー業務全体で専門AI Agentが連携
HUB
連携管理
AI Agentを連携させ、担当者の複雑な依頼に対応し、すぐに確認できる成果物を用意します。
顧客情報
顧客プロファイルAgent
CRM、取引情報、通話メモから変化を反映した顧客プロファイルを作成します。
市場
市場・商品Agent
市場データ、商品情報、ファンド比較をすぐに提示します。
ポートフォリオ
ポートフォリオ分析Agent
最適化とコンプライアンスに配慮したポートフォリオの提案案を作成します。
文書作成
提案書作成Agent
分析結果を数分で提案書、レポート、メールの草案にまとめます。
ウェルスマネジメントの業務優先事項
AI支援を準備、一貫したサービス、担当者の業務に集中させます
生産性を大幅に向上
提案準備を3時間から30分に短縮し、担当者が顧客に向き合う時間を増やします。
アドバイスの品質を高める
顧客の目標と履歴に応じた提案案で、信頼と成果につながる対応を支えます。
事業成長を促進
リバランス、満期、クロスセル機会の通知により、先回りした連絡を支援します。
一貫性とレビューを支援
承認済みの内容と確認可能なレビュー手順で、連絡を標準化し、ガバナンスを支えます。
顧客の優先事項から、確認可能な提案書へ
顧客のニーズを優先し、商品比較、ポートフォリオの検討、レビュー用の提案準備を行います。
01顧客の優先順位付け
顧客のニーズ
担当者は緊急性の高い顧客機会を見逃しがちです。
AI Agent
重要なきっかけを特定し、次に取るべき行動を提示します。
02商品比較
顧客のニーズ
商品の検索と比較に時間がかかり、顧客の信頼に影響します。
AI Agent
コンプライアンスに配慮した商品比較をすぐに提示します。
03ポートフォリオ分析
顧客のニーズ
顧客の目標とコンプライアンスの両立には時間と労力がかかります。
AI Agent
AIがシナリオを試算し、新たな関心と長期目標の整合を支援します。
04提案書の準備
顧客のニーズ
規則に沿った顧客向け提案書の作成には時間がかかります。
AI Agent
AIが担当者のメモからブランドに沿った提案書の草案を作り、顧客対応の時間を生み出します。
あらゆる顧客接点で支援
顧客との会話前、会話中、その後まで担当者を支えます。
面談前の準備
面談前に顧客情報と提案書の草案を準備します。
面談中の支援
商品比較とポートフォリオの情報をリアルタイムで確認できます。
面談後のフォローアップ
要約メールと次のアクションを数分で作成します。
顧客成果
ウェルスマネジメントでのAI活用
通話接続率41%：香港の証券会社がVoice Agentで投資家との対話を再開
41%通話接続率44% 対 37%人の担当者と比べたIPO参加率~10%関心度の高い顧客の入金転換率
香港の証券会社は多言語Voice Agentで投資家の意向を把握し、通話を要約して、必要なフォローアップを担当者に引き継いでいます。